“多亏了农商银行及时采取限额措施,为追回资金赢得了宝贵时间,我们代表受害人向你们表示感谢!”淮南市公安局办案民警王警官说。近日,湖北蕲春农商银行三渡支行通过风控系统精准识别异常交易,并与公安机关高效协作,成功拦截一起利用“沉睡账户”转移涉诈资金的案件,为受害人何女士追回4.8万元被骗款项,获得警方的高度认可。
据悉,2022年以来,蕲春农商银行全面强化“沉睡账户”管理,通过账户清理、分级分类管控等机制,对长期未使用的账户实施动态监测。
今年5月中旬,系统监测到某“沉睡账户”突然接收一笔异地转账资金,随即触发风险预警,蕲春农商银行三渡支行立即对该账户采取了取现限额、冻结等管控措施。经警方调查,确认该笔资金系淮南市居民何女士遭遇“虚假投资理财”诈骗后转出的款项。5月22日,公安机关依法将冻结的4.8万元资金原路返还至何女士账户。
作者:张萍